第一部分 专业投资者认定

符合下列条件之一的是专业投资者：

（一）经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司
、期货公司

、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人
。

（二）上述机构面向投资者发行的理财产品
，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品
、保险产品、信托产品
、经行业协会备案的私募基金
。

（三）社会保障基金、企业年金等养老基金
，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者（QFII）
、人民币合格境外机构投资者（RQFII）。

（四）同时符合下列条件的法人或者其他组织：

1.最近1年末净资产不低于2000万元
；

2.最近1年末金融资产不低于1000万元
；

3.具有2年以上证券、基金
、期货、黄金
、外汇等投资经历。

（五）同时符合下列条件的自然人：

1.金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元
；

2.具有2 年以上证券
、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2 年以上金融产品设计
、投资
、风险管理及相关工作经历，或者属于本条第（一）项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。

前款所称金融资产，是指银行存款、股票、债券
、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生品等。

（六）符合第（四）（五）类专业投资者可以申请转化为普通投资者
。

第二部分 普通投资者分类

（一）公司按照有效维护投资者合法权益的要求，综合考虑收入来源和数额、资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好
、诚信状况等因素，通过《风险承受能力问卷》对普通投资者的风险承受能力进行评估
，将普通投资者划分为五类：

（二）风险承受能力经评估为C1类的自然人投资者
，符合以下情形之一的
，公司可以将其认定为风险承受能力最低类别的投资者：
1.不具有完全民事行为能力；

2.没有风险容忍度或者不愿承受任何交易损失；

3.法律、行政法规规定的其他情形。

第三部分 适当性匹配

投资者风险承受能力等级与产品服务风险等级匹配如下
：

专业投资者可购买或接受所有风险等级的产品或服务。风险承受能力最低类别投资者只可购买或接受R1风险等级的产品或服务。            产品（服务）风险等级名录             

根据《证券期货投资者适当性管理办法》
、《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》的规定，充分了解公司销售产品或者所提供服务的信息
，制定本名录。