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春节是阖家团圆的日子，也是消费需求激增的时期。值此时节，一些不法分子也嗅到了“商机”
，下面就由必发888期货有限责任公司带大家一起来学习反洗钱知识，避免在春节期间误入洗钱骗局，保障自身资金财产安全，安安心心过佳节
！

一、什么是洗钱？

洗钱，是指通过各种方式掩饰
、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪

、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质，使其在形式上合法化的行为
。

二、反洗钱工作会不会侵犯个人隐私和商业秘密？

不会。《中华人民共和国反洗钱法》重视保护个人隐私和企业的商业秘密，并专门规定对依法履行反洗钱职责而获得的客户身份资料和交易信息要予以保密，非依法律规定，不得向任何组织和个人提供。

三、普通居民如何在日常金融活动中做到有效地反洗钱
？

选择安全可靠的金融机构，合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务
，对客户和机构自身负责。根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供
，确保金融机构客户的隐私权和商业秘密得到保护。

四
、远离网络洗钱陷阱

通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金，为他人洗钱提供便利。然而，法网恢恢，疏而不漏。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动,请不要用自己的账户替他人提现
。